Банк просит объяснить перевод средств другому физ. лицу
Консультация
Здравствуйте, являюсь клиентом АльфаБанка, вчера сделал перевод (90000), сегодня банк просит объяснить за что были переведены эти деньги, а я не могу. Деньги на счету получателя заблокированы. Подскажите, что можно сделать?
Дата: 10.01.2024 14:08
Задать вопрос онлайн
Получите ответ на вопрос
в течение часа от экспертов юристов и бухгалтеров.
в течение часа от экспертов юристов и бухгалтеров.
В консультации принимал участие
Оставьте отзыв о нашем сервисе
Нам важно знать ваше мнение. Оставьте отзыв о нашем сервисе
Здравствуйте, Сергей
Скорее всего операций было несколько, так как сумма операций считается подозрительной, только если таковых было несколько.
В данном случае необходимо связаться с человеком, которому перевели деньги и заключить с ним договор займа хотя бы, чтобы предоставить в банк.
Сам же банк в течение 3 дней разблокирует счёт в порядке Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П (ред. от 07.11.2022) "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте России 06.04.2012 N 23744).
Константин Дацкевич, А если не будет договора займа, то есть я никак не смогу документально доказать, что это был возврат долга. Какой шанс, что банк просто поверит на слово и отстанет? И на сколько это может затянуться?
Сергей, Затянется это не более чем на 10 дней, после чего банк либо разблокирует операцию либо нет.