Сколько я заплачу налогов, процентов и других платежей при работе ИП
Добрый день. Хочу открыть ИП, но не понимаю сколько придется платить налогов платежей, итд. Вводные данные: Сфера деятельности продажи электроники. Нанятых сотрудников нет, работаю один я, на кого будет открыто ИП. Поступления денег за год - 50 млн рублей. Из них 44 млн - оплата поставщикам за продукцию. 500 тыс различного рода транспортные услуги по доставке. Оставшиеся 5 500 000 руб, из них нужно заплатить все платежи, налоги по ИП, проценты за услуги банка и обслуживание счета, оплатить ведение бухгалтерии. То что останется, мой доход. Вопросы: какую форму работы ИП нужно выбрать (патент УСН итд при таких данных)? сколько я буду платить в год и за что при таких данных налогов платежей, процентов банку итд?
Дата: 08.03.2025 11:10
Нам важно знать ваше мнение. Оставьте отзыв о нашем сервисе
Здравствуйте, Илья
В вашем случае ваша деятельность попадает под УСН (15%).
Налог по УСН с объектом "доходы минус расходы": - от 5 до 15% (п. 2 ст. 346.20 НК РФ) (в переходном периоде до 31.12.2024 - 20%); - или минимальный налог 1% (в случае убытка).
ИП, не производящие выплат физлицам, уплачивают страховые взносы "за себя" на ОПС и ОМС в совокупном фиксированном размере, определяемом в соответствии с п. 1.2 ст. 430 НК РФ:
1) в случае, если величина дохода плательщика за расчетный период не превышает 300 000 рублей, - страховые взносы на обязательное пенсионное страхование, на обязательное медицинское страхование в совокупном фиксированном размере 53 658 рублей за расчетный период 2025 года, 57 390 рублей за расчетный период 2026 года, 61 154 рублей за расчетный период 2027 года, если иное не предусмотрено настоящей статьей;
2) в случае, если величина дохода плательщика за расчетный период превышает 300 000 рублей, - страховые взносы на обязательное пенсионное страхование, на обязательное медицинское страхование в совокупном фиксированном размере, установленном подпунктом 1 настоящего пункта, а также страховые взносы на обязательное пенсионное страхование в размере 1,0 процента суммы дохода плательщика, превышающего 300 000 рублей за расчетный период. При этом размер страховых взносов на обязательное пенсионное страхование с дохода плательщика, превышающего 300 000 рублей за расчетный период, не может быть более 300 888 рублей за расчетный период 2025 года, не может быть более 321 818 рублей за расчетный период 2026 года, не может быть более 342 923 рублей за расчетный период 2027 года.
То, сколько у вас будет расходов на обслуживание банка - это зависит только от вас. (Тип банка, наличие кредита, уровень %% за кредит и тп).
Так вот от ваших 5 500 000 вы вычитаете банковские расходы, обязательные взносы за себя на ОМСи ОПС и у вас останется сумма, ее умножаете на 15% это и будет сумма вашего налога. В случае убыточной деятельности - уплачиваете минимальный налог = 1%.