Использование иностранной платежной системы типа "Pioneer"
Консультация
Добрый день, у меня вопрос об использовании иностранных платежных систем, таких как https://fiax.com/index.html или https://www.bitsafe.com/en/index.html или https://blackcatcard.com/ или https://advcash.com/ или https://wirexapp.com/global и последствий их использования на територии РФ. Наколько дотошными и суровыми будут налоговики?
Дата: 26.11.2021 18:39
в течение часа от экспертов юристов и бухгалтеров.
В консультации принимал участие
Ответ эксперта
Артур, спасибо за ответ.
Давайте предположим, что иностранная(!) платяжная система не сообщит в налоговую РФ данные о движении средств.
Я планирую использовать карту Visa или MasterCard для оффлайн и онлайн платежей в РФ, но не для снятия наличных в банкоматах. Какова вероятность того, что налоговая увидит мои операции?
Если всетаки налоговая увидит факт существования счета (но не может получить информацию
о движении средств на счете самостоятельно), что произойдет?
Артур,
простыми словами: получается, что если я из РФ могу зайти на сайт платежной системы / финансовой компании, то эта компания (с большой долей вероятности) сообщает данные в налогувую РФ?
Если это так, есть ли мне смысл открывать там счет (для обеспечения анонимности)? т. е. по сути, я стаким же успехом могу выводить деньги сразу в Сбер?
По поводу 51-ой статьи Конституции, поясните, пожалуйста, у меня есть обязанность сообщить в налоговую об открытии нового счета, и ежегодно декларировать движения по этому счету, НО в тоже время я имею право не свидетельствовать против себя. т. е. я имею право не декларировать движения на собственном счете.
Аотур,
С одной стороны картина вроде проясняется, но ответ на свой вопрос я так и не получил )))
Постараюсь задать вопрос прямо.
У меня имеется брокерский счет в США с зафиксированной прибылью, но не задекларированный. Я хочу вывести часть средств.
1) Если я выведу (однократно или буду выводить средства на протяжении какого-то времени) средства на иностранную платежную систему, и буду использовать карту Visa или MasterCard в РФ только для оплаты покупок (без использования банкоматов), какова вероятность, что налоговая узнает о моем счете в платежной системе (сам я декларировать его не планировал)?
Каковы наихудшие последствия того, что налоговая узнает о счете в иностранной платежной системе?
2) Если я буду выводить средства из брокера на валютную карту Сбера (она у меня открыта уже давно и туда периодически / нерегулярно приходят деньги от моего работодателя), каковы наихудшие последствия?
Догадываюсь, что банк может заморозить средства по причине подозрения "отмывания и финансирования преступной деятельности", но я могу предоставить банку подтверждение о том, что у меня брокерский счет.
Поясните, пожалуйста
Артур, да мне интересно Ваше мнение.
Артур, оплату перевел.
Артур, спасибо за развернутый ответ и совет!
Касательно Пэйер или Перфект мани + обменник, мне показалось немного дороговато, учитывая, что мои инвестиции абсолютно законны и речь идет о 5 -20 тыс долларов... но все равно спасибо (!) за этот способ, я о подобных обменниках не знал.
Касательно моего первого способа - Брокер находится в США (член ФАТФ), иностранную платежную систему я еще не выбрал, иностранный банк опять же дороговат в обслуживании, а платежная система типа https://www.bitsafe.com/en/index.html намного дешевле и есть возможность открыть дебетовую карту. Правильно ли я Вас понял, что в таком случае проблем быть не должно?
я все таки повторю вопрос: используя карту Visa или MasterCard платежной системы bitsafe например, налоговая (или какой-то другой орган в РФ) может увидеть транзакции (оплату товаров) картой, которая привязана к иностранному счету, которым владеет гражданин РФ и этот счет незадикларирован? и если эта цепочка выстроится, какие максимальные санкции меня могут ожидать?
По поводу прямого перевода средств из брокера в Сбер, я удивлен подобной практике. Спасибо за предупреждение!
Как Вы думаете, если я заранее обращусь в Сбер, проинформирую их, что я планирую совершить такой-то преревод, спрошу какие документы им нужны для избежания блокировки счета - надежен ли такой способ? (ведь все мои средства на брокерском счету получены абсолютно законным способом)
Если Ваш ответ "Да", то какие в данном случае могут быть санкции от налоговой (брокерский счет незадекларирован)?
Артур, у меня последний вопрос.
Bitsafe в частности, и многие подобные платежные системы зарегистрированы в странах, которые обмениваются налоговой информацией с РФ. Чем это грозит мне?
Правильно ли я понимаю, если я открою счет в Bitsafe (например), который зарегистрирован в Нидерландах, то налоговая узнает о моем счете и о движении по нему, и откуда я его пополняю?
По поводу Сбербанка и Пэйер и Перфект Мани я Вас понял, спасибо!
Информация вот отсуда https://internationalwealth.info/agreements/spisok-fns-ili-perechen-stran-ne-obmenivajushhihsja-nalogovoj-informaciej-s-rf/
Нам важно знать ваше мнение. Оставьте отзыв о нашем сервисе