Бух. учёт при выдаче займа МФО физическому лицу

Здравствуйте! Нужна консультация по бухгалтерскому учёту при выдаче займа обществом физическому лицу по номеру банковской карты. Есть подозрение, что МФО фактически выдала не займ по договору-займа, а провела данную операцию иначе. В суд общество предоставило выписку из внешнего платёжного сервиса(шлюза) Пайнетили (ООО "ЭсБиСиТехнологии"). Первичных бухгалтерских документов не предоставило. Связь перечисленных денег с договором займа только по выписке из внешней системы, но там по идее что угодно можно писать в назначении платежа. Вопрос. Какой платёжный документ необходимо истребовать у общества, чтобы оно подтвердило связь между перечисленными денежными средствами и основанием для их перевода? И отсылки к каких законам, нормативным актам могут это подтвердить?

Можно ли провести данную консультацию в формате: ваш ответ как специалиста в этой сфере + копии диплома об образовании, чтобы можно было использовать как мнение специалиста в суде?