Мошенническое списание денег с карты
Дискуссия — Уголовные преступления
Подскажите, пож- ста, есть ли шанс отсудить деньги у банка, если сам сообщил код мошенникам? В этот же день было написано заявление о мошеннической операции и заблокирована карта. Несмотря на это через 3 дня все же произошло списание денег со счета. Банк на заявление ответил отказом. Спасибо!
Дата: 25.03.2016 04:00
17
Задать вопрос онлайн
Получите ответ на вопрос
в течение часа от экспертов юристов и бухгалтеров.
в течение часа от экспертов юристов и бухгалтеров.
В консультации принимали участие
Оставьте отзыв о нашем сервисе
Нам важно знать ваше мнение. Оставьте отзыв о нашем сервисе
Здравствуйте Надежда. К сожалению банк не обязан вам ничего возвращать, так как вы лично передали пин- код. Вернуть свои деньги вы сможете в судебном порядке подав иск в рамках уголовного дела.
Виктор Петров, Виктор, спасибо большое за ответ. Я согласна, что банк не обязан мне возвращать, но банк не предпринял никаких действий, для того, чтобы предотвратить вывод денег после заявления о мошенничестве. Другими словами, после своей оплошности я дала банку своего рода поручение не допустить списание денег, написав заявление, но банк через 3 дня после этого спокойно позволил мошенникам вывести деньги со счета. Что является, на мой взгляд, некачественным оказанием услуг
Надежда, Надежда, если заявление(обращение)на блокировку было подано ранее списания, тогда конечно банк обязан вернуть ваши деньги.
Виктор Петров, Я тоже так считаю. Сейчас пишу претензию в банк, но не знаю, как правильно обосновать свое обращение в суд в случае отказа от удовлетворения претензии..
Надежда, В претензии укажите каким образом передавали информацию в банк( номер телефона обязательно, если по телефону). Я думаю до суда не дойдет. Сотни людей теряют карты ежедневно, и блокируют их, практика отработанная. Если претензию будете почтой России, то обязательно с описью!!!!
Виктор Петров, Я писала заявление в банк в день проведения операции в установленной форме, и получила на него отказ от банка. Думаю, как раз до суда дойдет. Если бы банк хотел добровольно возместить деньги, то не было бы отказа на заявление о несогласии с операцией
Надежда, Так еще раз поподробнее... дату и время списания, и дату и время написания заявления.
Виктор Петров, заявление 01.03.16 время ориентировочно 19-00. Дата проведения по счету по выписке 04.03.16 время не указано. дата отражения транзакции в системе- 01.03.16, но сумма была только заблокирована. а списана04.03.16
Надежда, Пишите претензию, и обязательно укажите, что обратитесь в суд, а заодно и в правоохранительные органы.
Виктор Петров, Виктор, спасибо большое за Ваши советы. Отвезла сегодня претензию. указала, что планирую обратиться в суд
Что делать, если мошенники сняли деньги со сберкнижки с помощью мобильного банка и номера карты?
Здравствуйте, 2 недели назад я выставляла кровать на авито за 20 000р, через 30 минут после публикации мебели мне позвонил мужчина и сказал, что купит кровать, грузчиков пришлет позже, деньги предложил перевести на сберкарту, после чего я пошла к банкомату, увидела его перечисленные деньги, он сказал, что нужно подключить мобильный банк, но сначала он перевел 10 000р, сказал, что не может перевести еще 10 000р., потом попросил перевести их на сказанный им, мобильный номер, я перевела, позже на мою карту поступили 45 000р по ошибке, он снова попросил, чтобы я перевела 25 000р. на мобильный номер, но уже другой, я перевела, после чего сразу же сняла оставшиеся деньги за кровать, прошло некоторое время, но никто за мебелью так и не приехал, я перезвонила, он меня уже не узнал, но потом вспомнил и повторил, что грузчики скоро будут, в итоге прошло 2 недели, а кровать также стоит у меня. Сегодня я хотела снять со сберкнижки 50 000р, но их там не оказалось, читая похожие ситуации в интернете, поняла, что стала жертвой мошенников. Пожалуйста, подскажите что делать в таком случае?
Анастасия, Рекомендую Вам срочно подать в банк претензию с требованием восстановить денежные средства на Вашей карте, которые исчезли без Вашего ведома.
Претензию в банк следует подавать в двух экземплярах, на одном из которых (Вашем) потребуйте поставить отметку о принятии.
После подачи претензии, Вам поступит СМС - сообщение о том, что Ваша претензия получена, ей присвоен такой - то номер и претензия отправлена в основной офис банка, где служба безопасности проведёт своё расследование, и о результате Вы будете извещены примерно через две недели.
Однако, не ждите эти две недели, не пускайте дело на самотёк, а сразу обратитесь в полицию с заявлением по существу произошедшего. Пусть будет двойной контроль.
А в банк потом отдайте копию заявления в полицию, с отметкой о принятии.
Анатолий Ставский, Как могут снять деньги с карты мошенники?
Олег, Ваш вопрос:
Ответ:
Существует несколько способов воровства денежных средств мошенниками с банковских карт. Расскажу о некоторых.
1. Мошенники звонят "жертве" и выведывают информацию касательно банковской карты. При этом:
- представляются сотрудниками банка;
- поздравляют с выигрышами;
- сообщают о переводе им большой суммы денег.
2. Мошенники рассылают сообщения, в которых предупреждают граждан о блокировке их карты. Более подробную информацию рекомендуют получить по указанному в конце сообщения номеру телефона. Если человек перезванивает - настойчиво просят у него указать данные карты и CVC–код (специальный код безопасности банковской карты, включённый в учётную запись и отображённый на оборотной стороне фактической банковской карты). Получив это - осуществляют покупки по интернету.
3. Мошенники узнают номер банковской карты, срок её действия, и имя владельца карты. После чего совершают покупки в интернет-магазинах, в которых не требуется CVC–код.
Как вернуть деньги от мошенников
Здравствуйте! Прочитала письмо от молодого человека, пострадавшего от Delloy.trade. Я оказалась точно в такой же ситуации, поддавшись мягкому, приветливому голосу молодого человека, предложившему мне вернуть деньги, потерянные почти 2 года назад, когда также поверила, что на Forex можно заработать. Несколько дней мы общались с молодым человеком, как мне казалось очень грамотным и юридически подкованным. Он сказал, что чтобы заняться поиском моих средств, надо у них открыть счет на 310 eur. Я не соглашалась, но как- то не заметив, что я наделала, рассказывая свою историю и разбираясь и истории , эти деньги я собственно- ручно им перевела (последние с кредитки!). И только тут я разглядела что деньги перевела на платформу Delloy.trade. На мой вопрос: "Причем здесь торговля? Я торговать не буду!", мне ответили, что это посто для открытия счета, они оказывают разные услуги: и торговлю и возврат потерянных средств и другие. Потом меня передали "в другой отдел", ко мне перезвонил через несколько дней уже другой молодой человек, назвавшийся Иваном Богдановым, он сразу показал мне, что на платформу, якобы, уже вернулись найденные 800 eur. Только числятся они как "кредит" почему- то. Мне тут же было предложено вывести эти 800 евро, что мы и начали делать. Меня попросили немного подождать, якобы он проконсультируется, на какую карту какого банка лучше выводить, чтоб не терять. Сказали, что лучше выводить на карту Виза СБ. Только вывод какой- то у них странный: вывод идет как оплата, т. е. при вводе данных, банк присылает код, ну а после ввода с карты "сдернули" 800 евро. "Да Вы не переживайте, выведете свои деньги" - прозвучало в ответ на мой вопрос. Так вот я, старая дурочка, лишилась 1110 евро и теперь не знаю, как эти долги банкам отдавать буду, т. к. все средства кредитные. А самое главное, не знаю, как быть с картами, т. к. этот "приятный молодой человек" скорее всего знает теперь мои сведения о картах. Ведем переговоры о возврате средств на карту, но страх берет, чувствую, что какой- то сюрприз ждет. А тут прочитала про аналогичную историю Подскажите, пожалуйста, что мне делать. (дожила до 65 лет, а ума нет!)
Надежда, Поставленный Вами вопрос актуален в нынешнее время и заслуживает внимания.
Внимательно ознакомившись с содержанием Вашего вопроса, могу утверждать следующее: - в соответствии с нормами действующего законодательства Российской Федерации, Вы имеете полное право обратиться в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела в отношении этого "приятного молодого человека", так как в его действиях явно усматриваются признаки преступлений, предусмотренных рядом статей Уголовного кодекса РФ.
К заявлению приложите имеющиеся доказательства.
По вашему заявлению будет проведена проверка, по результатам которой примут соответствующее решение по существу.
Кроме этого, Вы можете и имеете право обратиться в суд с соответствующим исковым заявлением, так как, согласно статьи 3 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (ст. 3 ГПК РФ), заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой нарушенных или оспариваемых прав, свобод либо законных интересов.
Надежда, Пострадал от Delloy.trade. Позвонил парень предложил подзаработать на торговлях, очень долго разговаривали и он умудрился меня убедить хотя сыр бывает бесплатный только в мышеловках, и я это все прекрасно понимал и почемуто делал что он говорит((( как будто гипноз))), он попросил перевести 60 евро, потом еще 60 евро, а потом 180 евро, но предупредил что карту возможно заблокируют, и ее заблокировали, потом он сказал звоните в сбербанк просите пусть разблокируют, с разу пятого ее разблокировали, деньги перевелись, потом он попросил прислать фото документов........ цитирую его слова как он говорил......... распечатка с их сайта
3. Идентификация клиента
Клиенты обязаны предоставлять актуальную идентификационную информацию и уведомлять Компанию об изменении контактных или личных данных в течении 10 (десяти) календарных дней с момента их изменения.
Идентификация клиентов предполагает указание нижеследующей информации.
1. Скан/фото первой страницы паспорта (не должно быть скрытых деталей)
2. Скан/фото второй страницы паспорта (не должно быть скрытых деталей)
3. Скан/фото лицевой стороны пластиковой карточки (нельзя скрывать первые 6 цифр номера карты, последние 4 цифры номера карты, и дату срока действия карты. С 7 по 12 цифры номера карты можно закрыть)
4. Скан/фото обратной стороны пластиковой карточки (нужно закрыть CVV код, но оставить открытым подпись)
5. Документ подтверждающий адрес проживания клиента, где соблюдены требования (Документ должен содержать имя и фамилию клиента; Документ должен содержать адрес проживания клиента; Документ должен быть не старше 3- х месяцев):
- Квитанция за коммунальные платежи (газ, водопровод, электричество)
- Квитанция за услуги связи (интернет, стационарный или сотовый телефон)
- Выписка с банковского/карточного счета
- Подтверждение банка об открытом счёте на ваше имя
- Уведомление из налоговой
Примечание: Если собственником является супруга, к документу об оплате ЖКХ приложите свидетельство о браке. Если собственником является один из родителей, приложите свидетельство о рождении. Если Вы проживаете на съёмной квартире, приложите договор аренды.
6. Декларация трейдера (документ скачивается в личном кабинете)
7. Аудиофаил, для идентификации платежей.
я это все отправил, он сказал через пол часа позвонит девушка и перешлет мне декларацию, нужно будет заполнить от руки и отправить обратно, она звонит уже пару дней и говорит фото не пришли хотя парень сказал что фото пришли ждите очередь на страховку. короче кормят завтраками, я просто не пойму как я мог на это подписаться , я ведь в такие заработки никогда не верил и оступился, как мне вернуть 300 евро - 21450 рублей