Вопрос по банковскому праву - имеет ли банк (Сити банк) право конфисковывать/арестовывать денежный перевод, который производится из Сити Банка на счет его должника по кредиту, но в другой банк?
Консультация
Здравствуйте, опишу ситуацию - должник Сити Банка. Исполнительное производство, исполнительный ордер, приставы - все удовольствия. Но - есть и светлая сторона - один мой иностранный коллега решил мне помочь и перечислить именно из Сити Банка на мой счет в Абсолют банке на мое имя приличную сумму. Считай те, что это некоторая ответная благодарность - не важно. Так вот - я думаю - может Сити, когда увидит имя получателя т. е. бенефициара денежного перевода мое имя - может оно какую ни будь гадость сделать? Я имею в виду - конфисковать деньги в свою пользу, притормозить платеж и в результате заданных вопросов от того кто перечисляет рассказать, что я гад последний и тд. При малейшем вашем сомнении - типа 50/50 мне дешевле отказаться от перечисления, не такой ценой. Можете, что то посоветовать?
Дата: 24.04.2017 10:06
в течение часа от экспертов юристов и бухгалтеров.
В консультации принимали участие
Нам важно знать ваше мнение. Оставьте отзыв о нашем сервисе
Здравствуйте, Павел
Уточните, пожалуйста, Ваш иностранный коллега тоже является должником Сити Банка или нет?
Ольга , Нет, он достаточно богатый человек, управляет филиалом предприятия в котором я работаю в Голландии. Просто я единственный человек в нашей конторе, с которым он может говорить на родном языке - я прилично знаю голландский.
Павел, Вам необходимо знать, что если уже заведено исполнительное производство, то ССП вправе накладывать аресты на Ваши счета и все поступающие средства на Ваши счета, после их поступления, арестовываются и, независимо от их назначения, перечисляются на депозит приставов.
При этом существует отдельная категория выплат, которые нельзя удерживать, но среди таких выплат нет платежей банкам по кредиту и иных платежей в другие банки, от других банков, пр..
Таким образом, все деньги, поступающие на Ваши расчетные счета автоматически могут быть арестованы и направлены на списание долга, не зависимо от цели перевода.
Я не рекомендую Вам соглашаться на перевод денежных средств таким путем. Действительно - дешевле будет отказаться от перечисления.
Рекомендую (как вариант) - пусть Ваш иностранный коллега перечисляет из Сити Банка (или из любого другого банка) денежные средства на счет человека, которому Вы можете доверять.
Искренне желаю Вам удачи!
Здравствуйте, Павел!
Арест может быть наложен на Ваш счёт, который открыт на Ваше имя в Абсолют банке, так как именно такие счета разыскиваются по запросу ССП (службы судебных приставов).
А проинформировать ССП могут из Сити Банка.
Жду Ваши дополнительные и уточняющие вопросы.
Анатолий Ставский, Анатолий Иванович, - мой счет в Абсолют банке не арестован - знаю точно - каждый день им пользуюсь - з/п туда приходит. Я все прекрасно знаю про запросы ФССП - мой счет в сбере таким манером был арестован.
Мой вопрос в другом - имеет ли Сити банк право вмешаться в первод, который я описывал? Есть у него такое право или нет? Оля - ответьте пож на главный вопрос!
Павел, Ваш вопрос понятен. "Сити банк" не вправе вмешиваться в перевод, который Вы описывали, так как отправитель (Ваш иностранный коллега) имеет полное право самомтоятельно распоряжаться принадлежащими ему средствами на своё усмотрение.
Анатолий Ставский, Анатолий Иванович, спасибо большое! Как камень с груди сняли!
Павел, Вам спасибо за обращение к нам! Рады были помочь.
Если возникнут ещё вопросы - обращайтесь, наши специалисты всегда готовы оказать квалифицированную консультацию.
Павел, Сити Банк, когда увидит имя получателя, - не вправе конфисковать денежные средства в свою пользу, без соответствующего на то судебного решения, вступившего в законную силу.
Ольга , Т. е. мне смело можно перевод делать? Ну вы уже ответили. Оля, а могу я у вас заказать составление договора беспроцентного займа от физ лица физ лицу. Я вам могу описать основные параметры договора, которые мне указал иностранец. Скажите сколько это будет стоить я оплачу и начнем?
Ольга , Да и еще - то есть судебного решения именно на эту сумму, на это действие?
Павел, Вы можете заказать у нас составление договора беспроцентного займа от физического лица физическому лицу.
Если Вам нужна помощь в подготовке такого договора беспроцентного займа, составленного по всем правилам ведения документации, с расчётами и ссылками на нормы действующего законодательства, направьте сообщение со ссылкой на данный вопрос по адресу электронной почты: doc@consjurist.ru
В сообщении опишите основные параметры договора, которые Вам указал иностранец.
После изучения присланного Вами материала – сообщим условия оказания услуги.
Павел, Вы правильно меня поняли - Сити Банк имеет право конфисковать денежные средства клиента (в частности - Вашего иностранного коллеги) в свою пользу, только в том случае, если было/будет вынесено судом соответствующее решение, позволяющее банку осуществлять такое действие.