Перевод крупной денежной суммы хозяину средств на счет в иностранном банке от третьего лица, который сохраняет деньги
Здравствуйте, подскажите пожалуйста, возникнет ли вопрос со стороны налоговой при следующей ситуации? Я продал недвижимость и уехал в другую страну на длительный срок. Наличные средства остались в России, так как по законодательству я не могу вывезти/ввезти больше определенной суммы наличными. Но так как я живу и работаю сейчас за границей, они мне здесь нужнее. Российские карты не работают, поэтому оставлять на счету российского банка их смысла не было. Возможен ли перевод от физического лица физическому лицу без объяснения происхождения денег (около 1 800 000 р), в валюте на мой, теперь уже открытый счет в иностранном банке? Документы от продажи недвижимости так же хранятся в России. Человек, кроме как сохраняет эти деньги к ним отношения не имеет, это не его доход, деньги мои и налог с них я уплачивать не должен. Приехать объяснить самостоятельно ситуацию нет возможности. Если возникает вопрос со стороны налоговой, есть ли пути удаленного решения?
Дата: 14.10.2024 18:24
Консультации онлайнв чате и по телефону
Оставьте отзыв о нашем сервисе
Нам важно знать ваше мнение. Оставьте отзыв о нашем сервисе
Уважаемый пользователь, Ваш вопрос передан консультанту, ответ готовится и будет предоставлен в ближайшее время.
Здравствуйте, Алексей
Во-первых, хорошая новость заключается в том, что согласно пункта 12 части 1 статьи 9 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 08.08.2024) "О валютном регулировании и валютном контроле" операцию вы осуществить вправе, однако не более 5000 долларов за 1 день.
Если хотите переводить больше, то счет, с которого осуществляется перевод должен быть либо торговым( то есть вы должны получить деньги за товар или услугу, либо за подряд).
Согласно Письму Федеральной налоговой службы от 19 января 2024 г. № ЗГ-2-17/699 О представлении резидентом отчета о движении денежных средств и иных финансовых активов по зарубежным счетам (вкладам), открытым в банке или иной организации финансового рынка.
Физическое лицо - резидент не обязано представлять налоговым органам отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по своим зарубежным счетам (вкладам), открытым в банке или иной организации финансового рынка (далее - Отчет), расположенных на территории государства - члена Евразийского экономического союза или на территории иностранного государства (территории), с которым осуществляется автоматический обмен финансовой информацией, при выполнении следующих условий:
- сумма денежных средств, зачисленных на зарубежный счет либо списанных с такого зарубежного счета за отчетный год, не превышает 600 тыс. рублей (эквивалентную сумму в иностранной валюте) соответственно;
- остаток денежных средств на таком зарубежном счете по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 тыс. рублей (эквивалентную сумму в иностранной валюте) (часть 7 статьи 12 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", далее - Закон N 173-ФЗ).
Таким образом, с учетом валютного перевода необходимо обязательно приложить отчет о движении денежных средств между своими счетами в налоговую по месту открытия счета в России.
В целом, ограничений иных, кроме как ограничений на перевод в день в размере 5000 долларов и предоставление отчета налоговой по переводу валюты нет на ваш счет.
Константин Дацкевич, Спасибо за ответ, хотел бы уточнить - будет ли вопрос от налоговой к человеку, который отправляет эти средства со своего счета? То есть деньги нужно внести на свой счет, переконвертировать в валюту и отправить на иностранный мой счет. Сумма более 600 тыс. Форма отчета для налоговой какой вид имеет?
Алексей, Отчет налоговой о движении денежных средств за рубежом есть на сайте налоговой, здесь форму не прикрепить.
Если лицо будет сначала переводить деньги на свой счет, а затем конвертировать в рубли и переводить вам на сумму больше миллиона, то вопросы будут не у налоговой, а у банка в рамках легализации доходов(115-ФЗ).
Константин Дацкевич, В этом и есть основной вопрос - это не доход человека, это мои деньги, оставленные в России под присмотром человека, от которого я бы и хотел перевода в иностранной валюте мне на счет.
Алексей, Я понимаю, но если перевод будет именно с его счета, то банк затребует данные по сделки перевода денег с вашего счета на его, далее операцию по конвертацию и перевод уже вам, поэтому необходимо получить именно эти документы.
Если документов по переводу с вашего счета на его и конвертации не будет, то перевод заблокируют.
Если же в договоре от продажи недвижимости фигурирует его счет то пробоем не будет.
Константин Дацкевич, Перевода на его счет не было. Деньги в виде наличных. Есть только мои документы по сделке и нотариальная доверенность, оформленная на вышеупомянутого человека с правом представления моих интересов во многих инстанциях, но там скорее структуры МВД и тп.
Алексей, В таком случае вам необходимо будет между этим человеком и вами составить договор(оказания услуг или подряда), например по представлению интересов по продаже квартиры.
Таким образом, вы и доверенность обоснуете и перевод денег.
Константин Дацкевич, Понял, спасибо за консультацию