Как выступать гарантом

Здравствуйте, Марат

Добрый день.
Если Вы планируете осуществлять платежи через счета, открытые в банках, то Вам лучше обратиться к банковским юристам или менеджерам, а также специалистам по банковскому комплаенсу, тем кто контролирует соблюдение 115-ФЗ, также могут быть полезны юристы маркетплейсов, которые отвечают за сопровождение расчетов покупателей и продавцов.
Дело в том, что операции по счету будут носить транзитный характер, а это относит Вас к высокому риску, и чтобы избежать блокировок счета системой ЗСК Банка России (знай своего клиента) лучше проконсультироваться с указанными специалистами. Они подскажут какие документы Вам будут нужны. Ваша деятельность будет попадать под общее регулирование параграфа 6 ГК РФ - Независимая гарантия. Согласно положений параграфа 6, гарантом могут быть в т. ч. иные (не банковские) коммерческие организации. С частностями помогут разобраться банковские специалисты. Не исключен риск квалификации Вашей деятельности как незаконной банковской деятельности.
Удачи.

Для того чтобы осуществлять интернет продажи необходимо оформить ООО, ИП, стать самозанятым.

Лицензия для создания сайта и взимания денежных средств за оказанные услуги не требуется, если только Ваша деятельность не подлежит лицензированию.

Существует множество разных сервисов для приема online-платежей, которые отличаются по тарифам, функционалу и способам подключения. Некоторые из них предлагают прием платежей через сайт, мобильное приложение или терминал, а некоторые - только через сайт.

В сделке с использованием эскроу-счета всегда присутствуют следующие действующие лица:

покупатель, то есть депонент;
продавец, он же бенефициар;
банк, который исполняет роль посредника между сторонами.
Сплитование платежей — удобный способ проведения оплаты на маркетплейсе, при котором одна транзакция направляется в адрес двух и более юридических лиц. Распределение денежных средств производится на основании идентификаторов партнеров, передаваемых при платеже.

Эскроу-счет (англ. escrow) – специальный условный счет, на котором учитываются имущество, документы или денежные средства до наступления определенных обстоятельств или выполнения определенных обязательств.

Для подключение к системе сплитования (эскроу-счетов) необходимо заключить договор с банком.

Одним из ключевых преимуществ системы распределения денежных средств между участниками сделки, является возможность создания автоматического документооборота, когда договор формируется автоматически и подгружается к сделке для каждого из его участников, с последующей передачей данных в налоговую службу(если вам это нужно конечно). Таким образом, реальные денежные средства могут быть зачислены единожды на ваш реальный расчетный счет, а все последующие операции будет совершаться в рамках виртуальных счетов участников сделки, при этом каждая такая операция будет сопровождена необходимыми документами и договорами, что позволит в конечном счете(после завершения сделки или наступления определенных событий) предоставить каждому участнику сделки пакет документов, а также предоставить пакет документов в ФНС, для расчета налога не от суммы зачисления на ваш рассчитай счет, а от суммы вашей реальной прибыли.

Эскроу счет это депозит, который предполагает стабильность расчета между заказчиком и подрядчиком.

Третье лицо в данном случае это банк. Одновременно с этим Вы выступаете как гарант. Соответственно возникает необходимость документального фиксирования, а именно заключения договора.

Таким образом, даже при работе на интернет - платформах Вы несете полную ответственность за сохранение денежных средств и исполнение принятых обязательств.