Здравствуйте, Андрей
Если ваша онлайн инвестиционная деятельность в целом законна, то вы обязаны уплачивать налоги с доходов как резидент РФ. Если ваша деятельность носит предпринимательский характер - т. е. является "самостоятельной, осуществляемой на свой риск деятельностью, направленной на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг", то вы должны быть еще и зарегистрированы в качестве предпринимателя.
В соответствии с пунктом 2 статьи 86 Налогового кодекса РФ (далее - НК РФ) банки обязаны выдавать налоговым органам справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, а также справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации в электронной форме в течение трех дней со дня получения мотивированного запроса налогового органа в случаях, предусмотренных пунктом 2 статьи 86 НК РФ. Более подробно советую ознакомиться с указанной статьей в интернет- версии любой справочной правовой системы в актуальной редакции.
Примерно такую же информацию, а также иные дополнительные сведения (например, о подозрительных операциях) кредитные организации представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу в случаях, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115- ФЗ.
Операции с денежными средствами и иным имуществом, за которыми осуществляется финконтроль указаны в ст. 6 названного Закона №115- ФЗ. Например, операции, сумма которых превышает 600 000 руб. (или эквивалент в валюте), перевод со счета или на счет, владелец которого анонимный, а счет - в заграничном банке и т. п. .