Как снять деньги и разблокировать счет

Здравствуйте, Анастасия

Согласно ч. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 11.03.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" клиенты банков обязаны предоставлять им информацию, необходимую для исполнения требований этого закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

Блокировка счетов по 115-ФЗ не такое редкое явление и в вашем случае возможно произошла по причине того, что человек, который переводил вам деньги находится в "красном списке" плательщиков, замеченных в сомнительных или незаконных операциях, либо совершал платеж из неблагополучного региона, либо со счета, подвергавшегося блокировке ранее и т. д. Возможно причина связана с суммой платежа, если она большая.

В любом случае, я бы не стал надеяться на разблокировку счета. Хотя у нас в стране торговля криптовалютой и обменники не запрещены, и вы можете представить испрашиваемые документы и даже предоставить свои, по своему усмотрению (скрины с личного кабинета обменника, подтверждающего законность обмена), обосновав это устной гражданско-правовой сделкой купли-продажи цифрового актива (криптовалюты), однако как правило служба безопасности банка туго идет на контакт и счет остается блокированным.

По закону банк не может препятствовать вам забрать собственные денежные средства, они вам об этом и пишут - приходите с паспортом и заберите наличные. Счет лучше закрыть и если не хотите наличными, то напишите заявление при закрытии о переводе денег на свой счет в другом банке.